Tarification des services : combien coûte un conseiller en investissement en freelance ?

La façon dont nous gérons notre patrimoine a grandement évolué ces dernières années. Les CGP ou Conseillers en Gestion de Patrimoine, autrefois réservés aux élites, sont désormais à la portée de chacun. Opter pour un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est une excellente option pour ceux qui souhaitent un conseil personnalisé et une gestion optimale de leurs actifs. Mais combien cela coûte-t-il vraiment ? Quel est le tarif journalier moyen (TJM) d’un conseiller en investissement freelance ? Approfondissons ces questions.

Le marché des CGP en freelance

Le marché des CGP freelance est en pleine expansion. Les clients apprécient la flexibilité et l’indépendance que ces professionnels peuvent offrir. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut offrir des services plus personnalisés qu’une grande institution financière. Il peut s’adapter aux besoins spécifiques du client et proposer des solutions sur mesure. Mais que faut-il débourser pour ces services haut de gamme ?

Les CGPI fonctionnent généralement sur la base d’un tarif journalier, aussi appelé TJM. C’est ce qui permet de définir le coût des services fournis par le conseiller. Le TJM est déterminé en fonction de plusieurs facteurs, dont le niveau d’expertise du conseiller, sa notoriété, la complexité de la mission, et bien sûr, le prix du marché.

Comment se calcule le TJM d’un CGP indépendant ?

Le calcul du TJM d’un CGP indépendant n’est pas une science exacte. Il dépend de nombreux facteurs, mais en règle générale, le taux journalier moyen d’un CGP indépendant oscille entre 500 € et 1 000 €. Il est important de noter que ces tarifs peuvent varier en fonction du conseiller et de la nature de la mission.

Le chiffre d’affaires du conseiller joue également un rôle important dans le calcul du TJM. Si le CGPI a un chiffre d’affaires élevé, il pourra justifier des honoraires plus élevés. De plus, l’expérience et l’expertise du conseiller sont des facteurs déterminants. Un CGP avec une solide réputation pourra facturer des tarifs plus élevés.

Par ailleurs, un conseiller en gestion de patrimoine peut proposer différents types de services, allant du conseil en investissement à la mise en place d’une assurance vie ou d’une stratégie d’investissement immobilier. Chaque service a son propre niveau de complexité et nécessite un niveau d’expertise différent, ce qui peut également affecter les tarifs.

Quels sont les services inclus dans le tarif d’un CGP indépendant ?

Un CGP indépendant propose une gamme complète de services en matière de gestion de patrimoine. Cela inclut généralement la réalisation d’un bilan patrimonial, qui permet de faire le point sur la situation financière du client, de déterminer ses objectifs et de proposer des stratégies pour les atteindre.

Le CGP conseillera également le client sur les meilleurs placements à réaliser, qu’il s’agisse d’investissements financiers ou immobiliers. Il pourra aussi accompagner le client dans la mise en place de ces investissements, en négociant pour lui les meilleurs taux et conditions.

Enfin, le CGP indépendant peut également assurer le suivi de la gestion de patrimoine du client, en effectuant régulièrement des bilans et en ajustant la stratégie en fonction de l’évolution du marché et de la situation du client. Le coût de ces services est généralement inclus dans le tarif journalier du CGP.

Conclusion : Pourquoi le tarif d’un CGP indépendant vaut-il le coup ?

Si le tarif d’un CGP indépendant peut paraître élevé, il est important de considérer la valeur ajoutée qu’il procure. Un CGP apporte une expertise précieuse qui peut aider à maximiser le rendement des investissements et à optimiser la gestion de patrimoine. Il offre un service sur mesure, adapté aux besoins spécifiques du client, et s’occupe de toutes les démarches, permettant au client de gagner un temps précieux. De plus, l’indépendance du CGP garantit une impartialité et une objectivité totales, pour des conseils toujours dans l’intérêt du client.

En somme, le tarif d’un CGP indépendant est un investissement en soi, qui peut rapporter bien plus qu’il ne coûte. Alors, n’hésitez plus à faire le pas vers une gestion patrimoniale optimale, en faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine en freelance.